老米CPS:定投50年备忘录|第002期

投资是一辈子的事,我设了个目标:投资 50 年,

为了让这个目标能够顺利完成,就有了这份定投 50 年的备忘录计划。

两点思考逻辑:

一、因为我设定了一个目标:投资 50 年,为了完成这个目标,我得让自己有质量的再活 50 年,所以我从现在,必须同步开始定投健身。

二、既然做投资,那自然要把成绩做出来,边做、边学、边进化,所以我加入一个定投读书的计划,学习如何正确的做价值投资。

于是这份备忘录,就分为三项:

第一项:基金定投。

第二项:读书定投。

第三项:健身定投。

定投是全方位的,是一种生活理念,未来这里的选项肯定会增加,

第一年的重点是先把这三项完成好,预计半个月左右更新一期,这取决于我看书的进度,因为我目前看一本书大概需要半个月,如果以后我看书一周能看一本,那可能会调整为每周更新一期。

第一项:基金定投。

一、定投目标:年化 10%。

晒图,暂无。

二、本期投资心得。

今天讲讲我的一次失败的投资经历。

投资圈门派众多,各有各的绝活,各有各的策略。

巴菲特的价值投资,是属于买入持有型的,相对来说,上手比较容易,但对人的要求很高。

其它的投资策略,比如,大类资产轮动策略,逆向投资策略,风险平价策略,量化策略,这些策略操作起来,就相对比较复杂,对专业的素养要求高,不太适合我们普通投资者。

我看了达利欧的风险平价策略之后,觉得蛮有道理,买足 16 种相关性低的资产,以后就省事了,好办法。

3 月份的时候,我观察到一只石油基金,跌了 75%。

8 月份的时候再看,这支基从 3 月见底,逐步回升到 6 月最高点后,又跌了近 30%,我觉得可以买点试试了,结果买进去之后,又跌了 25%。

不过,我在买入这支石油基金一周内,在跌了 3% 时就撤出来了,这是我今年唯一抛掉的基金,因为我很快发现我的买入逻辑错了,总结起来原因有两点:

一、对这支石油基金一无所知,

买之前,我只知道,这是一支石油基金,跌了很多,想着石油嘛,迟早会升的(到今天确实升了,比我当初买入涨了几个点)。

但具体这支基金买的是哪几家石油公司的股票,我是一无所知的,

买入之后,我马上去研究,发现这支基金有一个巨大的缺陷,它是等权重分配的。

石油这种行业跟大多数行业一样,是强者恒强的,况且因为全球疫情原因,在石油行业整体低迷的时候,实力弱的公司是很容易倒闭的,

等权分配,就成了一个大坑,

在这支基金里,实力强的,赚钱能力强的石油公司,不得不去倒贴他们实力不行的,濒临破产的石油公司,就是因为等权重,确实每家买的份额是一致的。

本来大环境就不好,还整这一出,那基金的收益可想而知,

看明白这点后,已亏损 3% 的代价,我立马撤退。

二、达利欧的风险平价模型是很好,但它对于目前的我来说是屠龙刀,根本用不上,我要做风险平衡,只需要买股票 + 债券即可,

在我看来,用 5-6 位数的资金投资,股票 + 债券 + 人民币资产足够玩转了。

全球资产配置 + 多种不相关资产配置,这是 7 位数,8 位数及以上的投资者,才需要考虑的事。

多学习是好事,但咱要根据自身的情况因地制宜,

打个比方,如果预算是 100 万做投资,还想着去买 16 种相关度低的资产,每种资产平均算下来才 6 万,根本没意义,还不如把这 100 万全部放到自己最看好的一支基金上,

招式再多,还不如把一招练好,一招致胜。

投资可以选择困难模式,也可以选择简单模式,选择好标的,这支标的是自己经过多方考查后,深入研究过,那么买入持有就是最优方案。

咱不能把投资整复杂了,对我们这种普通人来说,越简单越容易赚到钱。

趁着震荡市,我现在也是慢慢的,把这半年买的基金,统统换到自己觉得最好的几支标的上,迎接 2021 年。

三、关于全球大放水,

这位大佬总结的很深刻,每一次的大放水,都会让贫富差距扩大,因为在这种时候,富人懂得把钱放到带金融属性的资产上,做到保值增值,

所以咱要跟随富人的步伐,不然又被割韭菜了。

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第二项:读书定投。

1、读书目标:每半个月读一本好书。

2、本期分享书目《巴菲特致股东的信》,

上期读的是格雷厄姆的书,这期轮到巴菲特的书,这本书主要内容是收录巴菲特在历届股东大会上的发言,巴菲特自称,这本书比任何一本关于我的传记都要好。

这本书对我这枚投资圈小学生水平的人来说,读得略苦涩,感觉适合更高段位的人读,比如中学生水平,或者以上的。

不过现在看看也好,虽然很多内容看不太懂,但总能留点印象。

就像上大学那会,考英语四级才能毕业,

第一次去考,没过,

第二次,感觉心里还是没谱,就在英语四级考试前两天,去学校图书馆借了两本英文小说,一天看完一本,虽然看完也是一脸懵圈,也不知道书里讲的是啥,但找到感觉很重要,于是考试顺利通过,

再战英语 6 级,故技重施,没过,只考了 50 分,还是蛮难的,估摸着得硬着皮头看完 10 本英文小说才有戏,算了,就不浪费时间了,反正 4 级过了,就能毕业。

现在想想,就算我当初考出 8 级,也没啥卵用,顶多出国的时候,买东西讨价还价,比较方便,Too expensive, can cheaper?

巴菲特讲的都是关于美国市场的,美股跟 A 股是有很多区别的,比如,收税,中国股市的税,是你每次交易的时候交的,买卖都收(每年几千亿的税),而美股是你每次卖出止赢的时候收的,买不收。

一、思维导图笔记

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二、部分精华摘录

1、如果发现自己买错了,最好的方法是换掉。

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2、对于普通投资者来说,做投资过于勤奋,结果往往业绩不佳,

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3、简单游戏与困难游戏,在投资中,把简单模式的游戏玩好,就可以赚到大钱,没必要一定要去挑战地狱模式的困难游戏。

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第三项:健身定投。

一、目标:每天进步一点点。

二、训练计划。

1、健身房

目前每两周三次的样子,第 12,13 次训练图。

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2、跳绳

本周跳绳 5 天,每天 160 个左右,连续跳绳的日子里,每天增加 5 个。

本文来自:老米CPS公众号,经授权后发布,本文观点不代表TaoKeShow立场,转载请联系原作者公众号:laomicps2018

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